為進(jìn)一步加強(qiáng)全市住房公積金業(yè)務(wù)管理內(nèi)部控制，市住房公積金中心堅(jiān)持以“防范風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范管理、保障安全”為核心，將貸款、提取業(yè)務(wù)作為稽核工作的重中之重。今年以來(lái)，中心稽核科以防范風(fēng)險(xiǎn)為主線，以業(yè)務(wù)合規(guī)檢查為抓手，持續(xù)深化稽核監(jiān)督職能，常態(tài)化、高質(zhì)量開展公積金貸款、提取業(yè)務(wù)稽核內(nèi)審工作，全力推動(dòng)住房公積金管理規(guī)范化，保障住房公積金資金安全。

一是嚴(yán)把貸款審核關(guān)，筑牢合規(guī)發(fā)放底線。重點(diǎn)對(duì)貸款人的貸款資格、申請(qǐng)材料、連續(xù)繳納公積金時(shí)間、公積金賬戶狀態(tài)、貸款次數(shù)、貸款金額和期限等等關(guān)鍵要素逐一進(jìn)行重點(diǎn)審核；每一筆貸款業(yè)務(wù)都需經(jīng)過“材料初審-系統(tǒng)比對(duì)-實(shí)地復(fù)核”三道關(guān)口，確保貸款發(fā)放合規(guī)合法。針對(duì)部分貸款人存在的材料填寫不規(guī)范、繳納證明不完整等問題，稽核人員第一時(shí)間聯(lián)系業(yè)務(wù)經(jīng)辦人，指導(dǎo)其補(bǔ)充完善材料，從源頭上杜絕違規(guī)貸款風(fēng)險(xiǎn)。今年以來(lái)，稽核科累計(jì)完成1349筆貸款業(yè)務(wù)稽核，貸款業(yè)務(wù)合規(guī)率達(dá)98%以上。

二是嚴(yán)抓提取合規(guī)性，守好資金支出關(guān)口。重點(diǎn)對(duì)提取材料的真實(shí)性、提取時(shí)限與額度限制、提取范圍與條件匹配度，以及不予提取情形（包括賬戶被凍結(jié)、存在違規(guī)提取不良記錄、公積金貸款逾期等）進(jìn)行嚴(yán)格審核，全力防范違規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)稽核中發(fā)現(xiàn)的問題，第一時(shí)間及時(shí)聯(lián)系經(jīng)辦人整改，做到早發(fā)現(xiàn)、早糾正、早解決，將隱患消除在萌芽狀態(tài)。今年以來(lái)，稽核科共完成18931筆提取業(yè)務(wù)審核，中心及時(shí)糾正違規(guī)提取行為6起，確保資金安全。

三是善用電子化稽查工具，提升稽核精準(zhǔn)度和效率。依托系統(tǒng)自動(dòng)篩查異常數(shù)據(jù)，對(duì)繳存、提取、貸款等業(yè)務(wù)進(jìn)行全量比對(duì)和動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)并推送預(yù)警，輔助人工重點(diǎn)核查，實(shí)現(xiàn)從“人防”向“技防+人防”相結(jié)合轉(zhuǎn)變。通過數(shù)據(jù)質(zhì)檢工具定期開展業(yè)務(wù)質(zhì)量“體檢”，自動(dòng)識(shí)別信息缺失、邏輯矛盾、重復(fù)操作等常見問題，為現(xiàn)場(chǎng)稽核提供精準(zhǔn)靶向，大幅提升稽核覆蓋面和問題發(fā)現(xiàn)率，有效增強(qiáng)內(nèi)審工作的科學(xué)性和時(shí)效性。今年以來(lái)，中心完成治理風(fēng)險(xiǎn)的疑點(diǎn)數(shù)據(jù)共計(jì)4636筆，其中，納入“白名單”管理3832筆，整改804筆。

下一步，市公積金中心將持續(xù)加大稽核工作，堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)管理為導(dǎo)向的稽核模式，著力提升內(nèi)部稽核結(jié)果運(yùn)用，保證各項(xiàng)政策執(zhí)行到位、落實(shí)到位、監(jiān)管到位，有效防范化解運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)，筑牢資金安全防線。